Die „Global Value Polizze“ – eine Rentenversicherung aus Liechtenstein – vereint die Eigenschaften einer Versicherungslösung mit den Vorzügen einer professionell gemanagten Fondsanlage: Steuerfreiheit, individuell wählbare Anlagestrategien, sehr gute Erträge, vollkommene Transparenz und maßgeschneiderte Vermögens-und Nachlassplanung. Bei der Global Value Polizze wird das Vermögen der Kunden in ein Versicherungsprodukt eingebracht. Die Versicherungen beauftragen die W & L Asset Management AG mit der optimalen Veranlagung des Geldes je nach gewählter Anlagestrategie. Jeder Kunde kann seine Anlagestrategie selbst wählen. Für jeden Kunden wird ein eigenes Versicherungsdepot erstellt, die Prämie gemäß Anlagestrategie veranlagt und verwaltet. Die Kunden können Ihre Anlagestrategie jederzeit ändern und auf Wunsch Ihren aktuellen Depotwert abfragen.
Steuerfreie Erträge für Versicherungsnehmer mit Wohnsitz in Österreich
Wer sein Vermögen in der Global Value Polizze veranlagt, bindet sein Kapital für zehn Jahre (unter 50-Jährige für 15 Jahre), profitiert dafür aber vom Steuerbonus einer Rentenversicherung – Zinsen, Dividenden und Kursgewinne sind für österreichische Versicherungsnehmer steuerfrei – und erzielt gleichzeitig den Gewinn eines Anlagefonds. Bei Abschluss der Versicherung wird die österreichische Versicherungssteuer von vier Prozent einmalig abgeführt. Danach fallen in der Versicherung keine weiteren Steuern mehr an. Nach Ablauf der Bindungsfrist von 10 bis 15 Jahren fließt der gesamte Ertrag steuerfrei an den Versicherungsnehmer oder an seine Hinterbliebenen. Dieses System ist somit vollkommen konform mit dem Steuerrecht in Österreich.
Individuelle Versicherungsdepots
Ein entscheidender Vorteil der Global Value Polizze besteht darin, dass die Versicherungsprämie nicht in einem Gemeinschaftstopf veranlagt wird, sondern für jede Versicherungspolizze ein eigenes Wertpapierdepot geführt wird. Zusätzlich kann auch die Nachlassplanung individuell gestaltet werden, da die Polizze nicht in den Nachlass fällt. Somit ist eine gezielte Vermögensweitergabe an Partner, Kinder, Enkel oder auch an nicht verwandte Personen möglich.
